离岸账户开成功之后,小心会翻船

近日,海外一些银行再一次出现在了大众的视线当中,至于这一次的原因,是海外银行正在大规模的清理账户、关闭大量的异常账户和“僵尸户”。


这样的情况其实已经不是第一次了。早在几年前,这种高压监管的模式就已经在海外的很多银行开始执行。除了清理账户,这种高压监管还体现在开户的审核更加严格、开户越来越困难。之所以会这样,主要还是受到了CRS的影响。只要我们做到以下几点,才可确保离岸账户能正常使用:


1、确保交易背景真实性,尽量保留完整交易单据,以防有需要时提交给银行审核。

2、避免与敏感、高风险国家进行交易,比如伊拉克、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特等国家。

3、采取公对公付款,最好使用一部分L/C以确认贸易身份,尽量减少个人交易。

4、保持账户活跃度,超过3个月不活动的账户很可能被清理。

5、尽量避免大金额的急进急出,保持账户有一定的存款。

6、确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,及时回复银行的通知,积极配合银行调查。

7、不要把账户借给朋友收汇或付汇。

8、绝不参与洗钱等非法交易,比如著名的“买家多打一笔钱、帮转给国内供应商”的助纣为虐。

9、香港离岸账户不做零申报,每年合规报税、做账审计。

10、建议多开一个备用账户,以免因银行突然关闭账户,新账户不能及时到位,期间公司无法收付款。


离岸账户未来的趋势一定是越来越难,也请外贸企业/个人早做准备。所以,希望每一位有离岸账户的外贸朋友在操作的过程中都能用心的维护好离岸账户的操作,以便账户能够顺利的使用,现在离岸账户新开户限制得非常严。