香港银行账户开户成功后注意事项

伴随全球反避税时代的来临,香港地区银行为防涉及“洗钱”,香港银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。几乎所有的银行都在全面整查香港银行账户,我们也陆续收到一些客户咨询反馈,账号被冻结、降权等等相关问题。那么,如何才能避免这些问题呢?


1.账户背景真实,款项交易正常。

这主要是账户在国内有关联公司,并且往来贸易发生的款项交易正常。如果只是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有大额的外汇往来,则需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就会比较大。


2.不要与高危国家或者地区有款项交易

这一点主要是不要和政治经济非常不稳定或者被制裁的国家进行交易。因为这些国家不能直接外汇交易,都是通过第三方国家汇款,很难说明资金流向来源和用途,这样也会导致账户被冻结或者注销。


3.尽量不与个人进行款项交易

目前银行针对这一点也是比以前严格,以前离岸账户的个人结汇限额是5万美金,一般也不会查。之后规定只能汇给直系亲属,并且每个月都有限额和次数。现在更严格,需要对款项进行说明。


4.不能长时间不使用账户

这里有两种情况:

(1)账户设立后,很少用或者不用,这种被注销的几率比较大。

(2)没有业务往来,也容易被清理。如果超过3个月,没有活跃度的账户有可能会被关闭。


5.不能参与洗钱类的交易 

这是属于违法行为,被查到第一时间被冻结,并影响个人账户使用信誉。


6.及时回应及配合银行的通知或者调查

这里需要确保预留给银行的通讯地址、邮箱、手机号码真实有效。如果收到银行的调查表,及时回复配合银行所有的调查,以免银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。


一般如果您是正常做贸易生意和出货,也避免了上述的6种情况,基本不用担心自己的账户会被注销或者冻结,正常的贸易往来,国家还是非常支持的。